Mit unserem Accelerator-Programm bieten wir Start-ups eine einzigartige Gelegenheit, den deutschen Versicherungsmarkt zu erschließen und weiterzuentwickeln – eine Chance, die auch Insaas zu nutzen wusste. Gemeinsam mit rhion.digital, einem Unternehmen der Rheinland Ver-sicherungsgruppe, konnte man eine KI-basierte Customer-Insights-Plattform zur Analyse und Optimierung des rhion-Netzwerks von Versicherungsmakler:innen realisieren. Das Resultat ist ein interaktives Dashboard, das sämtliche Daten in Echtzeit aggregiert und analysiert, um so den Versicherungsvertrieb zu verbessern. Ein Ansatz, der auch die Fachjury der InsurLab Germany Collaboration Champion Competition begeisterte und den zweiten Platz als „Collaboration Champion 2022“ bedeutete.
Die Ausgangslage
rhion.digital, der Makler:innenversicherer der RheinLand Versicherungsgruppe, ist ständig auf der Suche nach neuen Maklerverbindungen, die von ihrem Profil optimal zur Ausrichtung der Marke passen. Bisher standen zur Analyse und Auswertung des Netzwerks nur strukturierte Daten und Texte sowie klassische Kennzahlen zur Verfügung. Diese lieferten jedoch nicht die notwendigen qualitativen Insights, um hierauf basierend das bestehende Netz zielgerichtet auszubauen. Die verfügbaren Daten ließen sich für die rhion.digital zu diesem Zweck nur rudimentär aufbereiten und eigneten sich oft nicht als zusätzliches Steuerungsinstrument
Die Lösung
An dieser Stelle kam Insaas.ai ins Spiel. Das Team des Münchner Start-ups um Gründer Dr. Korbinian Spann hatte die Potenziale für den Einsatz im Maklervertrieb schnell erkannt, auf der Grundlage der gemeinsamen Definition eines möglichen Usecases ein erstes Konzept für eine technische Lösung erarbeitet und dies der RheinLand Versicherungsgruppe in einem ersten Workshop bereits vorgestellt. Der KI-geführte Ansatz von Insaas sieht vor, eine Vielzahl von Texten – etwa Foren- und Blogbeiträge, Bewertungen und Reviews – aus dem Internet zu sammeln und diese anhand definierter Kriterien zu einem Raster zu verdichten.
Zusammen mit rhion.digital wurde durch Insaas in einem ersten Schritt definiert, welche Funktionalitäten das Insights-Dashboard haben muss und die entsprechenden Parameter festgelegt. Auf dieser Basis wurde gemeinsam eine Makler:innen-Map entwickelt: Aus Texten über in Deutschland ansässige Makler:innen wird deren Potenzialanalyse anhand definierter Kriterien wie Service, digitale Fitness, Nachhaltigkeit, Freundlichkeit etc. ermöglicht und mit sozio-demografischen Daten anreichert. Eine völlig neue Perspektive auf verschiedene Dimensionen der Makler:innen- und Produktperformance ist das Ergebnis
„Insaas verfügt über einen unglaublichen Pioniergeist, aus bestehenden technischen Mitteln neue Use Cases zu erschließen und diese stetig weiterzuentwickeln. Korbinian und Markus brennen für das, was sie tun und nehmen alle anderen mit auf die Reise. Das Ergebnis hat unsere Erwartungen übertroffen.“,
Sabine Sick Nielsen, Key Account Manager Digital bei rhion.digital
Die Innovation
Google Maps ist ein Tool, das beinahe jeder kennt und nutzt. Insaas ergänzt diese virtuelle Karte in seinem Ansatz mit verifizierten Daten aus verschiedenen Quellen zu Makler:innen und Vermittler:innen, damit sich auf einen Blick erkennen lässt, wo vertriebliche Optimierungspotenziale liegen. Mithilfe von Filtern verschiedener Granularität (Bundesland, Kreiskennziffer etc.) lassen sich Optimierungspotenziale zudem örtlich abgrenzen.
Es gibt zwar bereits Makler:innenlisten (z. B. Makler Radar) und CRM-Systeme, aber kein Tool, das mit Hilfe von unter anderem KI und Statistik den Makler:innenmarkt auf einen Blick erschließt und dafür verschiedenste Datenquellen kombiniert. Ergänzt um beispielsweise Daten des Statistischen Bundesamtes, die in hoher Granularität filterbar sind, ergibt sich ein einzigartiger, vielschichtiger und fortlaufend aktueller Einblick in den aktuellen Bestand an Makler:innen und Vermittler:innen.
Jochen Fischer (Referent Produktmarketing und-Kommunikation) und Alina Eikermann (Referentin Innovation Produkte & Services) mit dem Award und dem Zertifikat
Die Geschichte und Gründe der Zusammenarbeit
Der Kontakt zwischen Insaas und der Rheinland Versicherung kam im Rahmen des InsurLab Germany Accelerator Batch#22 zustande. Jochen Fischer (Referent Produktmarketing und-Kommunikation) und Alina Eikermann (Referentin Innovation Produkte & Services) ließen sich vom Potential der Idee und des Insaas-Teams überzeugen. Gemeinsam mit den Vertriebskolleg:innen der rhion.digital wurden der Ansatz und der Use-Case auf die praktische Anwendungsmöglichkeit hin präzisiert. Vom initialen Workshop bis zur Übergabe der Makler:innen-Map wurden über einen Zeitraum von sechs Monaten verschiedene Meilensteine definiert. Das Projekt konnte nicht nur im vereinbarten Zeitrahmen fertiggestellt werden, sondern enthielt bei Fertigstellung auch zusätzliche Features, die über den vorgesehenen Rahmen hinausgehen.
„Jochen und Alina haben uns während der Umsetzung immer unterstützt und uns jederzeit Feedback gegeben. Das Team des InsurLab Germany hat uns ebenfalls aktiv begleitet. Zudem hat auch unsere Teilnahme an der insureNXT dabei geholfen, den positiven Kontakt zum Team der Rheinland zu vertiefen.“,
Dr. Korbinian Spann, Founder und CEO von Insaas
Der Ausblick
Die rhion.digital wird die gemeinsam entwickelte Lösung in der Vertriebsabteilung nutzen und damit ihr eigenes Makler:innennetzwerk gezielt verbessern, etwa im Hinblick auf die digitale Kompetenz der Makler:innen. Neue Makler:innen lassen sich künftig leichter finden und rekrutieren. Insgesamt wird der Markt dadurch transparenter. Auch die Auswahl der Produkte mit Bezug auf die Reichweite lässt sich aufgrund der Anreicherung der Daten durch die geostatistische Perspektive optimieren.
Gemeinsam soll die Lösung künftig auch anderen Versicherungen angeboten werden. Zudem will man auch mit Makler:innenorganisationen zusammenarbeiten, um die Datenqualität weiter zu verbessern – langfristig gesehen ein Werkzeug, um die auch die Qualität der Makler:innen im Allgemeinen zu steigern.